媒体中心

Media center

金融科技助力百瑞信托反洗钱工作高效开展

发布时间:2021-12-24 阅读量:6272

      金融机构处于反洗钱链条的前端,需要对海量客户信息和交易数据进行搜集和分析,承担着情报收集和前端控制任务。传统反洗钱信息系统在数据采集、存储、分析等方面能力较为有限,很难支撑高质量、高效率开展反洗钱工作。如何运用金融科技领先不法分子拦截风险行为,成为信托公司和其他金融机构共同探寻的道路。

      人工智能、大数据分析、云计算等技术的兴起为金融机构反洗钱信息系统发展提供了巨大推动力。2021年12月,百瑞信托信息科技再次升级反洗钱监测报送信息系统,搭建大数据处理平台,优化洗钱风险自评估模块,提升海量数据处理效率,进一步完善了客户身份识别、大额与可疑交易报告、客户与交易信息留存,进而实现将新业务、新产品、新服务的洗钱风险测评时间前置,自主进行事前识别和评估,使得产品设计与风险防范融为一体。


     2021年百瑞信托反洗钱工作以风险合规为底线,将各类资产和业务流程均纳入洗钱风险监控,实现了全量客户和业务的上线评价,拓宽了洗钱风险管理的深度和维度。未来,百瑞信托将不断丰富反洗钱信息系统的管理场景,提升反洗钱管理的信息化能力,有效管控洗钱风险。